Центробанк продолжает зачистку: ещё два региональных банка лишились лицензии на этой неделе

С начала года лицензии лишились уже 15 кредитных организаций, за вторую неделю апреля к списку прибавились два банка: ВВБ (главный офис в Севастополе) и Конфидэнс Банк (Кострома). По объему активов в банковской системе компании занимали 179 и 271 место соответственно.

ЦБ России приостановил работу банка ВВБ 9 апреля. Причиной отзыва лицензии послужили сразу несколько факторов:

  1. Деятельность руководства, в ходе которой на балансе банка оказались проблемные активы и имущество по завышенной стоимости.
  2. Нарушение требований законодательства в области противодействия терроризму и отмыванию доходов. 

Центробанк уже дважды ограничивал деятельность банка и запрещал принимать вклады у населения, однако предупредительные меры не подействовали: банк потерял свой капитал. Ещё в декабре прошлого года компания не смогла расплатиться с кредиторами. Сейчас здесь работает новая администрация – она будет действовать до момента выбора нового управляющего или ликвидатора компании.


Банк переехал на полуостров Крым в 2015 году, до этого работал как «Ярославич» в городе Ярославле. Главный офис в Севастополе был настолько важной частью банковской системы региона, что ЦБ временно установил мораторий на выплаты кредиторам.

Представительства банка находились в Севастополе, Симферополе, Санкт- Петербурге, Ярославле. В компании работали 490 человек.

В отличие от ВВБ, в списке сотрудников Конфидэнс Банка - второй жертвы чистки, только 124 человека. Представительства банка находились в Костроме, Иваново, Ярославле, Шарье.

Проблемы у банка начались уже давно: Центробанк четыре раза ограничивал им приём вкладов у населения, с 2016 года компания показывала миллионные убытки, что в будущем грозило банкротством. Основания для отзыва лицензии у этого банка поинтереснее:

  1. Рискованная бизнес-модель – на балансе у компании скопились некачественные активы. «Обслуживание интересов основного собственника», заявили в пресс-службе ЦБ. Собственник компании – Евгений Трепов, известный в городе бизнесмен, в начале 2000-х работал в Государственной Думе РФ и в Костромской областной Думе.
  2.  Сомнительные транзитные операции.
  3. «Классическое» несоблюдение законодательства в сфере легализации доходов и финансирования терроризма – ЦБ не получал тех сведений об идентификации клиентов, которые банки должны предоставлять по закону. 

Ликвидация банка происходит по стандартной схеме: уже назначены новая администрация, которая в дальнейшем передаст свои права новому управляющему или ликвидатору.

Поскольку и ВВБ, и Конфидэнс Банк вступили в систему страхования вкладов, в ближайшем времени заёмщикам начнут возвращать их средства. В том числе и валютные вклады в рублевом эквиваленте – их посчитают по курсу ЦБ на тот день, когда банк был ликвидирован. Впрочем, выплаты начнутся не сразу: об их начале сообщат дополнительно.

С начала года Центробанк взял жесткий курс на ликвидацию банков, поэтому лучше взять потребительский кредит в проверенной организации. Например, с упрощением системы онлайн-банков можно получить деньги в долг на карту Сбербанка.

Прочитано 129 раз
Елена Ярошенко

Автор разделов Новости, Микрозаймы, Кредиты и Кредитные карты
Окончила Тюменский государственный университет по специальности «Бухгалтерский учет, анализ и аудит».
Публиковалась в профессиональной прессе.